---
url: 'https://www.corbado.com/ar/blog/data-breaches-finance'
title: 'أكبر 10 اختراقات للبيانات في القطاع المالي [2026]'
description: 'تعرف على أكبر اختراقات البيانات في القطاع المالي، ولماذا يُعد هذا المجال هدفاً جذاباً للهجمات السيبرانية، وكيف كان من الممكن منعها.'
lang: 'ar'
author: 'Alex'
date: '2026-05-22T14:36:18.695Z'
lastModified: '2026-05-22T14:39:54.136Z'
keywords: 'اختراق البيانات في القطاع المالي, أكبر اختراق بيانات مصرفية 2025, هجوم سيبراني مالي, تسريب بيانات المستخدمين في البنوك, اختراق بيانات مصرفية, أكبر اختراق للبيانات المالية 2025, شركات مالية مخترقة'
category: 'Authentication'
---

# أكبر 10 اختراقات للبيانات في القطاع المالي [2026]

## Key Facts

- تنتج معظم اختراقات القطاع المالي عن **أنظمة غير محدثة**، وتهديدات داخلية، وضعف في المراقبة، وبطء في الاستجابة للحوادث، وليس عن تقنيات اختراق معقدة.
- شكلت المؤسسات المالية **27٪ من جميع الاختراقات العالمية** في عام 2023، متجاوزة الرعاية الصحية كأكثر الصناعات استهدافاً في جميع أنحاء العالم.
- بلغ متوسط **التكلفة لكل اختراق** في القطاع المالي 6.08 مليون دولار أمريكي في عام 2024، وهو أعلى بنسبة 22٪ من المتوسط العالمي عبر الصناعات المختلفة.
- أدى اختراق **First American Financial** إلى كشف 885 مليون سجل من خلال التحكم غير السليم في الوصول المستند إلى عناوين URL والذي لا يتطلب أي مصادقة لعرض المستندات الحساسة.
- دفعت شركة **Equifax** تسوية بقيمة 1.38 مليار دولار أمريكي بعد إهمالها تصحيح ثغرة أمنية معروفة في Apache Struts لأكثر من شهرين على الرغم من توفر إصلاح لها.

## 1. مقدمة: لماذا تعتبر اختراقات البيانات تهديداً بالغ الأهمية للقطاع المالي؟

أصبح القطاع المالي بشكل متزايد الهدف الرئيسي للهجمات السيبرانية، حيث يجذب المهاجمين بوعد المكافآت المالية الفورية والبيانات الشخصية القيمة. في عام 2023، شكلت المؤسسات المالية 27٪ من جميع الاختراقات في جميع أنحاء العالم، متجاوزة حتى قطاع [الرعاية الصحية](https://www.corbado.com/passkeys-for-healthcare) كأكثر الصناعات تعرضاً للاختراق.

الخسائر المالية الناتجة عن هذه الحوادث ضخمة: بحلول عام 2024، بلغ متوسط التكلفة لكل اختراق في القطاع المالي 6.08 مليون دولار أمريكي (أعلى بنسبة 22٪ من المتوسط العالمي عبر الصناعات). تظل الهجمات الخبيثة، وخاصة التصيد الاحتيالي وبرامج الفدية، هي الأساليب السائدة التي يستخدمها مجرمو الإنترنت، مستغلين الثغرات في تكاملات الطرف الثالث، والأنظمة القديمة، والأخطاء البشرية.

في هذه المقالة، سنستكشف عشرة من أكبر اختراقات البيانات العالمية التي حدثت في القطاع المالي، مع تسليط الضوء على كيفية حدوث هذه الاختراقات، وثغراتها الحرجة، والاستراتيجيات الوقائية الأساسية التي يجب على المؤسسات تبنيها.

## 2. لماذا تعتبر اختراقات البيانات شائعة جداً في القطاع المالي؟

تستهدف الهجمات السيبرانية بشكل متكرر البنوك وشركات التأمين وخدمات [المدفوعات](https://www.corbado.com/passkeys-for-payment) نظراً لأن هذه المؤسسات تقع في مركز الاقتصاد الرقمي. يمكن أن يوفر الهجوم الناجح كلاً من الأموال وبيانات العملاء السرية في ضربة واحدة، مما يوفر للمجرمين دافعاً مقنعاً لمحاولته. الخدمات عبر الإنترنت المتغيرة بسرعة، والتكنولوجيا المتطورة، والتوقعات العامة العالية بتوافر الخدمة على مدار الساعة تجعل الصناعة المالية مساحة يصعب الدفاع عنها. فيما يلي بعض الأسباب التي تجعل المهاجمين يستهدفون القطاع المالي بشكل متكرر:

### 2.1 الحوافز النقدية المباشرة

يركز المهاجمون على البنوك وشركات [المدفوعات](https://www.corbado.com/passkeys-for-payment) لأنهم يستطيعون تحويل الاختراق إلى أموال نقدية بسرعة كبيرة. أولاً، إذا تمكنوا من الوصول، يمكنهم سحب الأموال مباشرة من حسابات العملاء أو تنظيم عمليات "سحب نقدي" من أجهزة الصراف الآلي التي توفر أموالاً نقدية سائلة في غضون ساعات (غالباً ما يتم سحب مبالغ صغيرة فقط من عدد كبير من الحسابات حتى لا تثير أي شكوك). ثانياً، تجلب أرقام البطاقات والتفاصيل الشخصية التي تحتفظ بها البنوك أسعاراً مرتفعة في الأسواق السرية، لذلك يحقق كل سجل مسروق دخلاً مضموناً أيضاً. ثالثاً، من خلال تشفير الأنظمة الحرجة ببرامج الفدية، يمكن للمجرمين الضغط على البنوك الحريصة على استعادة الخدمة وتجنب الغرامات لدفع فدية بملايين الدولارات.

### 2.2 بيانات عالية القيمة

تعتبر المؤسسات المالية أهدافاً رئيسية للهجمات السيبرانية في المقام الأول بسبب الحجم الهائل وحساسية بيانات العملاء التي تحتفظ بها. في هذا العصر، يمتلك الجميع تقريباً حساباً مصرفياً لإيداع الأموال وسحبها وتحويلها، لذلك تحتفظ البنوك والمؤسسات ذات الصلة بسجلات واسعة النطاق، بما في ذلك الأسماء والعناوين وتواريخ الميلاد وأرقام الضمان الاجتماعي والتاريخ المالي التفصيلي وتفاصيل التوظيف وحتى المعلومات الضريبية لمعظم المواطنين. تتيح ثروة البيانات هذه للمهاجمين تحقيق أرباح سريعة من الاختراقات من خلال السيطرة الفورية على حسابات العملاء، أو إجراء معاملات احتيالية، أو استنزاف الأموال. بالإضافة إلى ذلك، تباع المعلومات المسروقة بأسعار مرتفعة في [أسواق](https://www.corbado.com/passkeys-for-e-commerce) الويب المظلم، حيث تباع حزم الهوية الشاملة (المعروفة باسم "fullz") أو بيانات اعتماد الحسابات المصرفية الفردية بمبالغ كبيرة. ومما يضاعف من هذا الخطر، أن الإرشادات التنظيمية الصارمة مثل قوانين "اعرف عميلك" (KYC) و"مكافحة غسل الأموال" (AML) تتطلب من المؤسسات المالية تخزين بيانات العملاء بشكل آمن لسنوات عديدة، مما يؤدي إلى تمديد نافذة الضعف بشكل كبير. معاً، تخلق هذه العوامل بيئة لا يقدم فيها كل اختراق ناجح أرباحاً فورية فحسب، بل يوفر أيضاً فرصاً طويلة الأجل للاحتيال المتطور على الهوية والاحتيال المالي، مما يجعل المؤسسات المالية جذابة بشكل خاص ومستهدفة بشكل متكرر من قبل مجرمي الإنترنت.

### 2.3 سهولة الوصول من خلال أنظمة تكنولوجيا المعلومات القديمة

تعمل معظم برامج [الخدمات المصرفية](https://www.corbado.com/passkeys-for-banking) الأساسية على منصات لا يدعمها الموردون بعد سنوات، لذلك تظل الثغرات الأمنية المعروفة مفتوحة لفترة طويلة بعد توفر تحديثات للمنصات الأحدث. يمكن لعقود من التحديثات الترقيعية مثل الحواسيب المركزية المرتبطة بوابات الويب، والبرامج الوسيطة المخصصة، والبرامج النصية المخصصة أن تنشئ شبكة متشابكة حيث يمكن أن يؤدي كسر رابط ضعيف واحد إلى تعريض كل شيء للخطر من أرصدة العملاء إلى مسارات [المدفوعات](https://www.corbado.com/passkeys-for-payment). نظراً لأن هذه الأنظمة القديمة لا يمكنها غالباً دعم ميزات الأمان الأحدث مثل تسجيلات الدخول متعددة العوامل أو وكلاء المراقبة المستمرة، تُجبر فرق الأمان على إيجاد حلول بديلة يتعلم المهاجمون التحايل عليها. تزيد سياسات التحكم في التغيير الصارمة من المخاطر: يمكن أن تستغرق التحديثات أسابيع، بل أشهراً، لاختبارها قبل تنفيذها، مما يمنح المهاجمين نافذة فرصة كبيرة لاستغلالها.

### 2.4 الأخطاء البشرية والتهديدات الداخلية

على الرغم من أدوات الأمان المتقدمة، يظل السلوك البشري نقطة ضعف حاسمة في القطاع المالي. المؤسسات المالية هي منظمات كبيرة تضم الآلاف من الموظفين والمقاولين والشركاء، وأي منهم يمكنه عن طريق الخطأ أو الخبث فتح الباب للمهاجمين. يظل التصيد الاحتيالي وإعادة استخدام بيانات الاعتماد والهندسة الاجتماعية من أهم ناقلات الاختراق. بالإضافة إلى ذلك، يمكن للمطلعين الذين لديهم حق وصول متميز مثل مسؤولي تكنولوجيا المعلومات أو الموظفين الساخطين على سبيل المثال تجاوز العديد من ضوابط الأمان القياسية، مما يجعل اكتشاف التهديدات الداخلية ومنعها أمراً صعباً للغاية.

## 3. أكبر اختراقات البيانات في القطاع المالي

فيما يلي، ستجد قائمة عالمية بأكبر اختراقات البيانات في القطاع المالي. يتم فرز اختراقات البيانات حسب عدد الحسابات المتأثرة بترتيب تنازلي.

### 3.1 اختراق بيانات شركة First American Financial Corporation (2019)

![firstamericancoorp-logo.jpg](https://s3.eu-central-1.amazonaws.com/corbado-cloud-staging-website-assets/firstamericancoorp_logo_faf52d4b38.jpg)

| التفاصيل | المعلومات |
| ------------------------ | ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ |
| التاريخ | مايو 2019 |
| عدد العملاء المتأثرين | حوالي 885 مليون سجل |
| البيانات المخترقة | - الأسماء<br/>- العناوين<br/>- أرقام الضمان الاجتماعي (SSNs)<br/>- أرقام الحسابات المصرفية<br/>- مستندات الرهن العقاري والمالية<br/>- السجلات الضريبية |

في مايو 2019، كشفت شركة First American Financial Corporation، وهي واحدة من أكبر مزودي خدمات [التأمين](https://www.corbado.com/passkeys-for-insurance) على الملكية والتسوية في الولايات المتحدة، عن حوالي 885 مليون سجل حساس من خلال ثغرة في موقعها الإلكتروني. بسبب التحكم غير السليم في الوصول، يمكن لأي شخص لديه رابط URL صالح لمستند عرض مستندات أخرى غير ذات صلة ببساطة عن طريق تعديل الأرقام في عنوان URL، دون مصادقة.

شملت المستندات المسربة معلومات مالية وشخصية بالغة الأهمية، مثل أرقام الضمان الاجتماعي، وتفاصيل الحسابات المصرفية، وسجلات الرهن العقاري، والمستندات الضريبية، مما يعرض العملاء لخطر كبير يتمثل في الاحتيال وسرقة الهوية. كان الاختراق مثيراً للقلق بشكل خاص نظراً للطبيعة الحساسة للغاية لسجلات المعاملات العقارية، وقد سلط الضوء على الفجوات الكبيرة في ممارسات أمان تطبيقات الويب عبر القطاع المالي.

**طرق الوقاية:**

- تنفيذ ضوابط وصول قوية وفحوصات مصادقة لمستودعات المستندات

- إجراء اختبارات أمنية شاملة (مثل اختبارات الاختراق) قبل نشر التطبيقات للجمهور

- مراقبة وتدقيق أنماط الوصول إلى التطبيقات لاكتشاف السلوكيات غير الطبيعية مبكراً

### 3.2 اختراق بيانات Equifax (2017)

![Equifax-logo.png](https://s3.eu-central-1.amazonaws.com/corbado-cloud-staging-website-assets/Equifax_logo_911a1dfe36.png)

| التفاصيل | المعلومات |
| ------------------------ | -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- |
| التاريخ | مايو–يوليو 2017 (تم الإفصاح عنه في سبتمبر 2017) |
| عدد العملاء المتأثرين | حوالي 148 مليون (147.9 مليون في الولايات المتحدة، 15.2 مليون في المملكة المتحدة، 19 ألفاً في كندا) |
| البيانات المخترقة | - الأسماء<br/>- أرقام الضمان الاجتماعي<br/>- تواريخ الميلاد<br/>- العناوين<br/>- أرقام رخص القيادة<br/>- أرقام بطاقات الائتمان (209,000 حساب)<br/>- مستندات نزاع حساسة (182,000 حساب) |

لا يزال اختراق Equifax، الذي تم الكشف عنه علناً في سبتمبر 2017، أحد أكثر حوادث الأمن السيبراني تأثيراً في التاريخ المالي. استغل المهاجمون ثغرة أمنية معروفة (CVE-2017-5638) في Apache Struts، وهو إطار عمل لتطبيقات الويب مفتوح المصدر. على الرغم من إصدار تصحيح أمان في مارس 2017، فشلت Equifax في تحديث بوابة النزاعات عبر الإنترنت الخاصة بها في الولايات المتحدة، مما ترك الأنظمة عرضة للخطر لأكثر من شهرين.

أجرى المهاجمون استطلاعاً واسع النطاق، حيث أرسلوا أكثر من 9,000 استعلام عبر 48 قاعدة بيانات غير مرتبطة واستخرجوا المعلومات الشخصية الحساسة بنجاح 265 مرة. ومما زاد الطين بلة، أن شهادة أمان منتهية الصلاحية عطلت أدوات المراقبة الحرجة، مما أدى إلى تأخير اكتشاف الاختراق بشكل كبير.

كانت العواقب وخيمة: واجهت Equifax دعاوى قضائية وتدقيقاً تنظيمياً ودعمت في النهاية تسوية بقيمة 1.38 مليار دولار أمريكي لتغطية تعويضات المستهلكين وتحسينات الأمن السيبراني. دفع الاختراق إلى إجراء تغييرات تشريعية في الولايات المتحدة، مما أتاح للمستهلكين تجميد تقارير الائتمان دون تكلفة. في فبراير 2020، وجهت الولايات المتحدة اتهامات إلى أربعة من نشطاء الجيش الصيني بتنفيذ الاختراق، على الرغم من أن الصين نفت تورطها.

**طرق الوقاية:**

- تطبيق تصحيحات وتحديثات الأمان على البرامج وأطر العمل بسرعة.

- الحفاظ على أدوات المراقبة النشطة وتدقيق شهادات الأمان بانتظام.

- تنفيذ تشفير شامل وضوابط وصول قوية للبيانات الحساسة.

- إجراء تقييمات أمنية مستمرة واعتماد تدابير استباقية لاكتشاف التهديدات.

### 3.3 اختراق بيانات أنظمة الدفع Heartland (2008–2009)

![heartland-payment-logo.png](https://s3.eu-central-1.amazonaws.com/corbado-cloud-staging-website-assets/heartland_payment_logo_e50d3a4515.png)

| التفاصيل | المعلومات |
| ------------------------ | ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- |
| التاريخ | أواخر 2007–2008 (اُكتشف في يناير 2009) |
| عدد العملاء المتأثرين | حوالي 130 مليون بطاقة ائتمان وخصم |
| البيانات المخترقة | - أرقام بطاقات الائتمان والخصم<br/>- أسماء حاملي البطاقات<br/>- تواريخ انتهاء الصلاحية<br/>- رموز الأمان<br/>- أرقام الضمان الاجتماعي<br/>- المعلومات المصرفية |

يُصنف اختراق أنظمة الدفع Heartland، الذي تم اكتشافه في يناير 2009، ضمن أكبر اختراقات بيانات البطاقات المسجلة على الإطلاق. تمكن المهاجمون في البداية من الوصول عبر ثغرة حقن SQL على الموقع الإلكتروني للشركة التابع لـ Heartland في أواخر عام 2007. وقاموا لاحقاً بنشر برامج ضارة على شبكة معالجة المدفوعات التابعة للشركة، واستحوذوا على معلومات البطاقات الحساسة، بما في ذلك أرقام البطاقات والأسماء وتواريخ انتهاء الصلاحية ورموز الأمان، أثناء حدوث المعاملات.

ظلت البرامج الضارة غير مكتشفة لأشهر، مما أدى إلى اختراق حوالي 130 مليون بطاقة. أدت المعاملات المشبوهة التي تتبعتها كل من Visa و MasterCard إلى اكتشاف الاختراق، وكشفت Heartland عن الحادث علناً، وتعاوت بشكل مكثف مع وكالات إنفاذ القانون. كلف الاختراق Heartland ما بين 170 إلى 200 مليون دولار أمريكي، بما في ذلك الغرامات والتسويات وفقدان مصداقية العمل. حُكم على ألبرت غونزاليس، المجرم السيبراني الذي يقف وراء الهجوم، بالسجن لمدة 20 عاماً، وهي أطول عقوبة على جريمة إلكترونية في ذلك الوقت.

**طرق الوقاية:**

- إجراء عمليات فحص للثغرات الأمنية بانتظام واختبارات الاختراق لاكتشاف وإصلاح الثغرات الأمنية الحرجة مثل عمليات حقن SQL.

- تنفيذ تشفير من طرف إلى طرف لبيانات المعاملات الحساسة لضمان بقاء البيانات محمية سواء في حالة السكون أو النقل.

- إنشاء أنظمة مراقبة مستمرة واستباقية وأنظمة متقدمة لاكتشاف التهديدات للتعرف بسرعة على البرامج الضارة أو الوصول غير المصرح به إلى الشبكة.

- التأكد من أن معايير الامتثال تكمل الممارسات والبروتوكولات الشاملة للأمن السيبراني، ولا تحل محلها.

### 3.4 اختراق بيانات Capital One (2019)

![capital-one-logo.png](https://s3.eu-central-1.amazonaws.com/corbado-cloud-staging-website-assets/capital_one_logo_514465376f.png)

| التفاصيل | المعلومات |
| ------------------------ | --------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- |
| التاريخ | مارس 2019 (اُكتشف في يوليو 2019) |
| عدد العملاء المتأثرين | أكثر من 106 مليون (100 مليون في الولايات المتحدة، 6 ملايين في كندا) |
| البيانات المخترقة | - الأسماء، العناوين، أرقام الهواتف، رسائل البريد الإلكتروني، تواريخ الميلاد<br/>- درجات الائتمان، الحدود، الأرصدة، سجلات الدفع<br/>- أرقام الضمان الاجتماعي (140,000 في الولايات المتحدة)<br/>- أرقام الحسابات المصرفية المرتبطة (80,000 في الولايات المتحدة)<br/>- أرقام التأمين الاجتماعي (مليون في كندا) |

كان اختراق Capital One، الذي حدث في مارس 2019 وتم اكتشافه بعد أربعة أشهر، نتيجة لجدار حماية لتطبيقات الويب تم تكوينه بشكل خاطئ في بيئة السحابة الخاصة بالبنك على Amazon Web Services (AWS). استغلت بايج أديل طومسون، وهي موظفة سابقة في AWS، معرفتها الداخلية للوصول إلى وتنزيل ما يقرب من 30 جيجابايت من معلومات العملاء الحساسة.

شملت البيانات المكشوفة المعرفات الشخصية، والسجلات الائتمانية التفصيلية، وأرقام الضمان الاجتماعي، ومعلومات الحسابات المصرفية، مما أثر على أكثر من 106 مليون فرد في جميع أنحاء الولايات المتحدة وكندا. واجهت Capital One عواقب تنظيمية وقانونية وخيمة، حيث دفعت في النهاية أكثر من 300 مليون دولار أمريكي في شكل غرامات وتسويات وجهود علاجية، بما في ذلك غرامة قدرها 80 مليون دولار أمريكي بسبب عدم كفاية إدارة المخاطر في بنيتها التحتية السحابية.

ألحق الاختراق ضرراً كبيراً بسمعة Capital One، مما أدى إلى استثمارات كبيرة في تحسينات الأمن السيبراني، لا سيما التكوين السحابي المحسن وضوابط الوصول القوية.

**طرق الوقاية:**

- تدقيق البيئات والتكوينات السحابية بانتظام لمنع التكوينات الخاطئة التي قد تؤدي إلى وصول غير مصرح به.

- تنفيذ تدابير صارمة للتحكم في الوصول، وخاصة مراقبة أنشطة الموظفين الذين لديهم معرفة داخلية أو امتيازات إدارية.

- الحفاظ على المراقبة الأمنية المستمرة لاكتشاف الثغرات والاختراقات بسرعة.

- توفير تدريب شامل على الأمن السيبراني مع التركيز على ممارسات الأمان السحابي لجميع موظفي تكنولوجيا المعلومات.

### 3.5 اختراقات بيانات Experian (2012–2020)

![experian-logo.png](https://s3.eu-central-1.amazonaws.com/corbado-cloud-staging-website-assets/experian_logo_1786e2b65c.png)

| التفاصيل | المعلومات |
| ------------------------ | ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- |
| التاريخ | حوادث متعددة: 2012–2013، 2015، 2020 |
| عدد العملاء المتأثرين | أكثر من 40 مليون عبر حوادث مختلفة (15 مليون في الولايات المتحدة من T-Mobile، 24 مليون في جنوب إفريقيا، الملايين عبر Court Ventures) |
| البيانات المخترقة | - الأسماء والعناوين<br/>- أرقام الضمان الاجتماعي<br/>- تواريخ الميلاد<br/>- وثائق الهوية (رخصة القيادة، جوازات السفر)<br/>- سجلات الأعمال (اختراق جنوب إفريقيا) |

عانت Experian، وهي شركة عالمية عملاقة لإعداد التقارير الائتمانية، من اختراقات متعددة وكبيرة للبيانات أثرت على عشرات الملايين من الأفراد حول العالم.

- **اختراق Court Ventures 2012–2013:** في أعقاب استحواذ Experian على Court Ventures، قام متسلل يتظاهر بأنه محقق خاص بالوصول بشكل غير قانوني إلى بيانات شخصية حساسة وبيعها عبر الإنترنت، مما أثر على الملايين.

- **اختراق T-Mobile 2015:** تمكن المتسللون من الوصول إلى خادم تابع لشركة Experian يحتفظ بطلبات الائتمان لعملاء T-Mobile، مما أدى إلى اختراق التفاصيل الشخصية لحوالي 15 مليون فرد. على الرغم من التشفير، أفادت التقارير أن المهاجمين تمكنوا من التحايل على الحماية والوصول إلى معلومات هوية حساسة.

- **اختراق جنوب إفريقيا 2020:** خدع شخص محتال Experian للإفراج عن بيانات حوالي 24 مليون مواطن وما يقرب من 800,000 شركة، مما أثار مخاوف شديدة بشأن سرقة الهوية.

أضرت هذه الحوادث بشكل خطير بمصداقية Experian، ولفتت انتباهاً واسعاً من الهيئات التنظيمية، وأظهرت مخاطر سرقة الهوية والاحتيال المالي على المستهلكين. رداً على ذلك، عززت Experian تدابير الأمان الخاصة بها، وتعاونت مع السلطات، وقدمت خدمات مراقبة الائتمان للأفراد المتأثرين.

**طرق الوقاية:**

- تعزيز بروتوكولات التحقق من الهوية والفحوصات الداخلية لمنع الهندسة الاجتماعية ومحاولات الوصول الاحتيالية.

- تطبيق معايير التشفير، إلى جانب عمليات التدقيق الأمني المنتظمة، لضمان بقاء البيانات محمية حتى في حالة الوصول إليها.

- إجراء العناية الواجبة الشاملة بشأن الأمن السيبراني أثناء عمليات الاندماج والاستحواذ، والحفاظ على مراقبة مستمرة بعد الاستحواذ.

- تحديث وتحسين برامج تدريب الموظفين على الوعي بالأمن السيبراني بانتظام.

### 3.6 اختراق بيانات JPMorgan Chase (2014)

![jpmorganchase-logo.jpg](https://s3.eu-central-1.amazonaws.com/corbado-cloud-staging-website-assets/jpmorganchase_logo_406a450f27.jpg)

| التفاصيل | المعلومات |
| ------------------------ | ----------------------------------------------------------------------------------------------------------- |
| التاريخ | تم الإفصاح عنه في يوليو 2014 |
| عدد العملاء المتأثرين | حوالي 83 مليون حساب |
| البيانات المخترقة | - الأسماء<br/>- عناوين البريد الإلكتروني<br/>- أرقام الهواتف<br/>- العناوين الفعلية<br/>- البيانات الوصفية الداخلية للعملاء |

في عام 2014، كشفت JPMorgan Chase عن أحد أهم الاختراقات التي ضربت القطاع المالي في الولايات المتحدة على الإطلاق، مما أثر على حوالي 76 مليون أسرة و 7 ملايين شركة صغيرة. تمكن المهاجمون من الوصول من خلال حساب موظف تم اختراقه، مستغلين نقاط الضعف في البنية التحتية لشبكة البنك. على الرغم من عدم سرقة أي معلومات مالية مثل أرقام الحسابات أو كلمات المرور أو أرقام الضمان الاجتماعي، فقد حصل المهاجمون على الأسماء والعناوين وعناوين البريد الإلكتروني وأرقام الهواتف.

لفت الاختراق انتباهاً كبيراً بسبب الدور الحيوي الذي يلعبه البنك في الاقتصاد الأمريكي وأثار الإنذارات في جميع أنحاء صناعة [الخدمات المالية](https://www.corbado.com/passkeys-for-banking) فيما يتعلق بالاستعداد للأمن السيبراني. أدى إلى زيادة التدقيق التنظيمي ودفع العديد من المؤسسات المالية إلى إعادة تقييم أطر الأمن السيبراني الخاصة بها، خاصة فيما يتعلق بحماية حسابات الموظفين وتقسيم الشبكة.

**طرق الوقاية:**

- فرض المصادقة متعددة العوامل (MFA) لجميع الحسابات الداخلية والخارجية

- تنفيذ تقسيم قوي للشبكة للحد من الحركة الجانبية في حالة حدوث اختراق

- اختبار وتحديث بروتوكولات الأمان لإدارة وصول الموظفين بانتظام

### 3.7 اختراق بيانات Block, Inc. (Cash App Investing) (2021)

![block-logo.png](https://s3.eu-central-1.amazonaws.com/corbado-cloud-staging-website-assets/block_logo_afcbc214fd.png)

| التفاصيل | المعلومات |
| ------------------------ | ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- |
| التاريخ | ديسمبر 2021 (تم الإفصاح عنه في أبريل 2022) |
| عدد العملاء المتأثرين | حوالي 8.2 مليون عميل في الولايات المتحدة |
| البيانات المخترقة | - الأسماء الكاملة<br/>- أرقام حسابات الوساطة<br/>- قيم المحافظ والحيازات ونشاط تداول الأسهم (لمجموعة فرعية من العملاء) |

في ديسمبر 2021، تعرضت شركة Block, Inc. (المعروفة سابقاً باسم Square) لاختراق بيانات أثر على حوالي 8.2 مليون عميل لمنتجها Cash App Investing. تورط في الاختراق موظف سابق احتفظ بوصول غير مصرح به بعد إنهاء خدمته، مما يسلط الضوء على نقاط ضعف كبيرة في عمليات إلغاء الصلاحيات وإدارة الوصول في Block.

قام الموظف السابق بتنزيل تقارير تحتوي على بيانات متعلقة بالوساطة المالية الحساسة، مثل الأسماء وأرقام الحسابات، وبالنسبة لبعض العملاء، تفاصيل المحافظ الاستثمارية وأنشطة التداول. لم يتم اختراق المعرفات المالية الحساسة مثل أرقام الضمان الاجتماعي ومعلومات الدفع.

كشفت Block عن الاختراق علناً بعد أربعة أشهر، في أبريل 2022، مما أثار انتقادات ودعاوى قضائية جماعية بسبب التأخير في الإخطار وعدم كفاية الضمانات. أدى الحادث إلى قيام Block بتعزيز ضوابطها الإدارية الداخلية، وتحسين تدابير منع فقدان البيانات، والتعاون الوثيق مع وكالات إنفاذ القانون والجهات التنظيمية.

**طرق الوقاية:**

- الإلغاء الفوري للوصول إلى النظام وبيانات الاعتماد للموظفين المغادرين لتقليل التهديدات الداخلية.

- تنفيذ أطر قوية للتحكم في الوصول لفرض مبدأ الامتياز الأقل.

- إجراء عمليات تدقيق بانتظام وتطبيق سياسات صارمة لمنع فقدان البيانات (DLP) لاكتشاف الوصول غير المصرح به للبيانات أو تسريبها بسرعة.

- ضمان الإفصاح السريع والشفافية في عمليات الإخطار بالاختراقات للحفاظ على ثقة العملاء والامتثال التنظيمي.

### 3.8 اختراق بيانات Desjardins Group (2016–2019)

![Desjardins_Group_logo.png](https://s3.eu-central-1.amazonaws.com/corbado-cloud-staging-website-assets/Desjardins_Group_logo_146ae38a6e.png)

| التفاصيل | المعلومات |
| ------------------------ | ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ |
| التاريخ | أكتوبر 2016 – مايو 2019 (تم الإفصاح عنه في يونيو 2019) |
| عدد العملاء المتأثرين | حوالي 9.7 مليون فرد، 173,000 شركة |
| البيانات المخترقة | - الأسماء<br/>- العناوين<br/>- تواريخ الميلاد<br/>- أرقام التأمين الاجتماعي (SINs)<br/>- أرقام الهواتف<br/>- عناوين البريد الإلكتروني<br/>- سجلات المعاملات<br/>- معلومات عن المنتجات والخدمات المستخدمة |

تعرضت مجموعة Desjardins، إحدى أكبر التعاونيات المالية في كندا، لاختراق ضخم للبيانات من الداخل أدى إلى كشف التفاصيل الشخصية والمالية لما يقرب من 9.7 مليون فرد. تم اكتشاف الاختراق بعد أن كشف تحقيق داخلي أن موظفاً (سابقاً الآن) كان يجمع البيانات ويسربها على مدار فترة لا تقل عن 26 شهراً. كانت المعلومات تُنقل خارج المؤسسة ولم يتم اكتشافها بواسطة أنظمة مراقبة Desjardins حتى تدخل مفوض الخصوصية الفيدرالي.

سلطت طبيعة هذا الاختراق، المتجذر في إساءة استخدام الوصول الداخلي المشروع، الضوء على نقاط الضعف المنهجية في الضوابط الداخلية لـ Desjardins، خاصة حول مراقبة نشاط المستخدم، وحقوق الوصول، وتنبيهات تسريب البيانات. لا يزال هذا الاختراق أحد أهم الأمثلة على التهديدات الداخلية في تاريخ الشركات الكندية، خاصة بسبب مدة الاختراق وحساسية البيانات المخترقة.

**طرق الوقاية:**

- فرض ضوابط صارمة للوصول وسياسات الامتياز الأقل

- مراقبة وتدقيق وصول الموظفين إلى البيانات بانتظام

- استخدام التحليلات السلوكية لاكتشاف النشاط غير المعتاد

### 3.9 اختراقات بيانات Westpac Banking Corporation (2019–2024)

![Westpac_logo.png](https://s3.eu-central-1.amazonaws.com/corbado-cloud-staging-website-assets/Westpac_logo_1f3d6a73c5.png)

| التفاصيل | المعلومات |
| ------------------------ | ---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- |
| التاريخ | حوادث متعددة: فبراير 2019، مايو 2019، أكتوبر 2024 |
| عدد العملاء المتأثرين | حوالي 98,000 عميل (اختراق PayID)؛ عملاء إضافيون تأثروا بانقطاع خدمات الطرف الثالث والخدمات |
| البيانات المخترقة | - الأسماء وأرقام الهواتف المحمولة (PayID)<br/>- تفاصيل تقييم الممتلكات ومعلومات الاتصال (LandMark White)<br/>- انقطاع الخدمات؛ لم يتم تأكيد سرقة البيانات (انقطاع 2024) |

واجهت Westpac، وهي بنك أسترالي رئيسي، عدة حوادث تتعلق بالبيانات بين عامي 2019 و 2024، ولا سيما فيما يتعلق بمنصة PayID الخاصة بها.

- في أوائل عام 2019، أدى اختراق طرف ثالث شمل LandMark White، وهي شركة لتقييم العقارات تعمل مع Westpac، إلى كشف بيانات تقييم الممتلكات ومعلومات اتصال العملاء. قامت Westpac على الفور بتعليق التعامل مع المورد وإخطار الأفراد المتضررين.

- في مايو 2019، استخدم المهاجمون تقنيات التعداد لاستخراج أسماء حوالي 98,000 عميل وأرقام هواتفهم المحمولة المرتبطة بهم عبر خدمة PayID التابعة لـ Westpac. على الرغم من عدم اختراق أي بيانات اعتماد أو أرقام حسابات خاصة بـ [الخدمات المصرفية](https://www.corbado.com/passkeys-for-banking)، فإن البيانات المكشوفة شكلت مخاطر احتيال واسع النطاق وسرقة الهوية.

- في أكتوبر 2024، شهدت Westpac انقطاعات كبيرة في خدمات [الخدمات المصرفية](https://www.corbado.com/passkeys-for-banking) عبر الإنترنت والهواتف المحمولة استمرت لعدة أيام، مما أثار مخاوف أولية بشأن الهجمات السيبرانية المحتملة. على الرغم من أن الانقطاعات بدت متسقة مع هجمات حجب الخدمة (DoS)، فقد أكدت Westpac أنه لم يتم اختراق أي بيانات للعملاء.

أكدت هذه الحوادث مجتمعة على [أهمية أمن البيانات القوي](https://www.cashforusedlaptop.com/blog/data-security-recycling-laptop/)، وإدارة مخاطر الطرف الثالث، واستراتيجيات الاستجابة الاستباقية للحوادث.

**طرق الوقاية:**

- تعزيز الدفاعات ضد هجمات التعداد من خلال تعزيز تحديد المعدل واكتشاف الحالات الشاذة وتدابير المصادقة متعددة الطبقات.

- تنفيذ بروتوكولات شاملة لإدارة مخاطر الطرف الثالث، بما في ذلك المراقبة المستمرة والتقييمات المنتظمة للأمن السيبراني للموردين.

- الحفاظ على أطر عمل قوية للمرونة السيبرانية قادرة على الاستجابة السريعة وتخفيف هجمات حجب الخدمة لضمان استمرارية الخدمة.

- زيادة شفافية العملاء والتواصل فيما يتعلق بمخاطر الأمن السيبراني والاستجابات للحوادث.

### 3.10 اختراقات بيانات Flagstar Bank (2021–2023)

![Flagstar_Bank_logo.png](https://s3.eu-central-1.amazonaws.com/corbado-cloud-staging-website-assets/Flagstar_Bank_logo_d9712561e8.png)

| التفاصيل | المعلومات |
| ------------------------ | ------------------------------------------------------------------------------------------------------------ |
| التاريخ | حوادث متعددة: أوائل 2021، ديسمبر 2021، مايو 2023 |
| عدد العملاء المتأثرين | حوالي 3.8 مليون عبر الحوادث |
| البيانات المخترقة | - الأسماء وأرقام الضمان الاجتماعي<br/>- العناوين وأرقام الهواتف<br/>- السجلات الضريبية والتفاصيل الشخصية |

عانى Flagstar Bank، وهو مؤسسة مالية أمريكية بارزة، من العديد من الاختراقات الكبيرة بين عامي 2021 و 2023، مما أثر على ملايين العملاء:

- **اختراق ديسمبر 2021:** تمكن المهاجمون من الوصول المباشر إلى شبكة Flagstar، مما أدى إلى اختراق البيانات الشخصية لحوالي 1.5 مليون عميل، بما في ذلك الأسماء وأرقام الضمان الاجتماعي. غرمت السلطات التنظيمية Flagstar مبلغ 3.5 مليون دولار أمريكي بسبب عدم كفاية الإفصاح والتواصل المضلل فيما يتعلق بالاختراق.

- **اختراق MOVEit Transfer في مايو 2023:** تعرض المورد الخارجي Fiserv، الذي يقدم الخدمات لـ Flagstar، لاختراق عبر ثغرة في برنامج MOVEit Transfer، مما أثر على حوالي 837,390 عميلاً من عملاء Flagstar. كشف الاختراق عن تفاصيل شخصية واسعة النطاق، بما في ذلك العناوين وأرقام الهواتف وربما أرقام الضمان الاجتماعي والسجلات الضريبية.

- **اختراق Accellion في أوائل 2021:** كان Flagstar من بين العديد من المؤسسات التي تأثرت بالثغرات الأمنية في تطبيق نقل الملفات (File Transfer Appliance) القديم التابع لشركة Accellion، مما أدى إلى اختراق البيانات الحساسة لما يقرب من 1.5 مليون عميل مثل أرقام الضمان الاجتماعي والمستندات الضريبية.

أدت هذه الحوادث إلى عقوبات تنظيمية، وجهود معالجة كبيرة، والتزامات من Flagstar بتعزيز تدابير الأمن السيبراني بشكل كبير.

**طرق الوقاية:**

- تعزيز ممارسات الأمن السيبراني الداخلية، مع التأكيد على الاكتشاف السريع والمعالجة وإجراءات الإفصاح الواضحة.

- إجراء تقييمات منتظمة للأمن السيبراني للأطراف الثالثة وفرض بروتوكولات صارمة لإدارة الموردين.

- استبدال الأنظمة القديمة على الفور وتطبيق تحديثات الأمان الحرجة بمجرد توفرها.

- توفير تدريب مستمر على الأمن السيبراني للموظفين وتنفيذ حلول شاملة لمنع فقدان البيانات (DLP) ومراقبة التهديدات.

## 4. الأنماط الشائعة في اختراقات البيانات في القطاع المالي

يكشف تحليل هذه الاختراقات الكبيرة للبيانات في القطاع المالي عن العديد من الثغرات المتكررة ونقاط الضعف في الأمن السيبراني. يجب على المؤسسات المالية التعرف على هذه الأنماط الشائعة ومعالجتها بشكل استباقي لحماية المعلومات الحساسة وثقة العملاء بشكل أفضل:

### 4.1 استغلال الثغرات المعروفة والأنظمة غير المحدثة

حدثت العديد من الاختراقات الكبرى، مثل Equifax و Flagstar Bank، بسبب الإخفاقات في التطبيق السريع لتصحيحات البرامج المتاحة. أهملت Equifax تصحيح ثغرة موثقة جيداً في Apache Struts لأشهر، مما أدى إلى اختراق كارثي أثر على ما يقرب من 148 مليون فرد. وبالمثل، توضح اختراقات Flagstar Bank من خلال ثغرات MOVEit Transfer و Accellion FTA العواقب المكلفة لتأخير التصحيح. يجب أن تتبنى المؤسسات المالية [إجراءات صارمة لإدارة التحديثات والترقيعات](https://www.action1.com/blog/6-step-patch-management-process/)، بما في ذلك الفحص المستمر للثغرات، وتحديثات البرامج السريعة، والاختبار الشامل قبل النشر لإغلاق الفجوات الأمنية قبل أن يستغلها المهاجمون.

### 4.2 نقاط الضعف في التحكم في الوصول وإدارة التهديدات الداخلية

سمحت ضوابط الوصول الداخلية غير الكافية بشكل متكرر للتهديدات الداخلية بالتسبب في ضرر كبير، كما رأينا في اختراقات Desjardins Group و Block (Cash App Investing). في Desjardins، مكنت الرقابة غير الكافية موظفاً من تسريب بيانات العملاء بشكل منهجي على مدار عامين. وبالمثل، فشلت Block في إلغاء وصول موظف سابق على الفور، مما أدى إلى استخراج غير مصرح به للبيانات أثر على ملايين المستخدمين. تؤكد هذه الاختراقات على ضرورة فرض إدارة وصول صارمة، وإلغاء بيانات الاعتماد فور مغادرة الموظف، ومراقبة الوصول الداخلي للبيانات عن كثب، وتدريب الموظفين بانتظام للتعرف على المخاطر الداخلية وتخفيفها.

### 4.3 المراقبة غير الكافية وتأخر الاكتشاف

أدى تأخر الاكتشاف إلى تفاقم الأضرار بشكل كبير في الاختراقات التي حدثت في أنظمة الدفع Heartland و Desjardins Group و Equifax. ظل المهاجمون في Heartland غير مكتشفين لأشهر، واعترضوا بيانات البطاقات دون انقطاع. شهدت Desjardins تسريباً للبيانات استمر لمدة عامين قبل اكتشافه. سلط حادث Equifax الضوء على سهو تسببت فيه الشهادات منتهية الصلاحية في تعطيل أنظمة المراقبة لمدة 19 شهراً. للتخفيف من هذه المخاطر، يجب على المؤسسات المالية تنفيذ مراقبة قوية في الوقت الفعلي، وتحديث شهادات الأمان باستمرار، وأدوات متقدمة لاكتشاف الحالات الشاذة للتعرف السريع على التهديدات والاستجابة لها.

### 4.4 بطء أو عدم فعالية الاستجابة للحوادث والإفصاح عنها

أدت الاستجابة الضعيفة للحوادث وتأخر الإفصاح إلى تضخيم العواقب الوخيمة للاختراقات التي شملت Block و Equifax و Flagstar Bank. واجهت Block انتقادات لتأخير الكشف عن الاختراق لمدة أربعة أشهر، في حين أدت استجابة Equifax البطيئة إلى زيادة التدقيق التنظيمي ودفع تسويات ضخمة. أدى الإفصاح غير الكافي من قبل Flagstar Bank إلى عقوبات تنظيمية كبيرة. تتطلب [الإدارة الفعالة للحوادث](https://thectoclub.com/tools/best-incident-management-software/) بروتوكولات استجابة محددة بوضوح وممارس عليها، وتواصلاً شفافاً في الوقت المناسب مع الجهات التنظيمية والعملاء، وتنسيقاً داخلياً حاسماً للحد من الأضرار التي تلحق بالسمعة والتأثيرات التنظيمية.

## 5. الخاتمة

يكشف تحليل أكبر اختراقات البيانات داخل القطاع المالي العالمي عن أنماط واضحة: لم تكن معظم الاختراقات مدفوعة بتقنيات قرصنة معقدة، بل نتيجة إغفال أساسي في الأمن السيبراني مثل تأخير التحديثات، وعدم كفاية الضوابط الداخلية، والمراقبة غير الكافية، والاستجابات غير الفعالة للحوادث. تسلط هذه الثغرات المتكررة الضوء على درس حاسم: يجب على المؤسسات المالية تجاوز الامتثال الأساسي ودمج الأمن السيبراني بشكل استباقي في ثقافتها التشغيلية. إن إعطاء الأولوية لإدارة التحديثات، وتعزيز الوقاية من التهديدات الداخلية، وتنفيذ المراقبة في الوقت الفعلي، وإعداد خطط واضحة للاستجابة للحوادث ليست مجرد أفضل الممارسات. بل هي ضرورية للحفاظ على ثقة العملاء وضمان المرونة طويلة الأجل للمؤسسات المالية.

## الأسئلة الشائعة

### ما هو أكبر اختراق للبيانات في القطاع المالي من حيث عدد السجلات المكشوفة؟

أدى اختراق شركة First American Financial Corporation في مايو 2019 إلى كشف حوالي 885 مليون سجل حساس بما في ذلك أرقام الضمان الاجتماعي وتفاصيل الحسابات المصرفية ومستندات الرهن العقاري. حدث الاختراق لأن أي شخص كان يمكنه الوصول إلى الملفات السرية عن طريق تعديل الأرقام في عنوان URL دون الحاجة إلى المصادقة.

### كيف حدث اختراق Equifax وماذا كلف الشركة؟

فشلت Equifax في تطبيق تصحيح لثغرة Apache Struts (CVE-2017-5638) لأكثر من شهرين بعد إصدار التصحيح في مارس 2017. أرسل المهاجمون أكثر من 9,000 استعلام عبر 48 قاعدة بيانات، واستخرجوا البيانات 265 مرة. دفعت Equifax في النهاية تسوية بقيمة 1.38 مليار دولار أمريكي تغطي تعويضات المستهلكين وتحسينات الأمن السيبراني.

### كيف تتسبب التهديدات الداخلية في حدوث اختراقات للبيانات في المؤسسات المالية؟

تسببت التهديدات الداخلية في اثنين من الاختراقات المالية الكبرى من خلال استغلال الوصول الداخلي المشروع. في Desjardins، قام موظف بتسريب البيانات دون اكتشافه لأكثر من 26 شهراً، مما أثر على 9.7 مليون فرد. في Block (Cash App Investing)، احتفظ موظف سابق بوصول إلى النظام بعد إنهاء خدمته وقام بتنزيل بيانات الوساطة التي أثرت على 8.2 مليون عميل.

### ما هي الأنماط الأربعة الأكثر شيوعاً وراء اختراقات بيانات القطاع المالي؟

أربعة أنماط متكررة تقف وراء معظم اختراقات القطاع المالي: الفشل في تصحيح الثغرات المعروفة على الفور، وضعف ضوابط الوصول التي تتيح التهديدات الداخلية، والمراقبة غير الكافية في الوقت الفعلي التي تسبب تأخر الاكتشاف، والاستجابة البطيئة أو غير الشفافة للحوادث. تم تعطيل أدوات المراقبة الخاصة بـ Equifax لمدة 19 شهراً بسبب شهادة منتهية الصلاحية، مما أدى إلى تأخير كبير في اكتشاف الاختراق.